中小企業の反社チェックの必要性は？　実施における課題や適切なチェック方法を解説

コンプライアンス遵守の重要性は理解していても、人材やコストが限られる中小企業の担当者の中には「反社チェックは本当に必要なのか？」と疑問に思っている方もいるかもしれません。実際のところ、中小企業でも反社チェックを行う必要性はあるのでしょうか。

本記事では中小企業が反社チェックを行う必要性や中小企業の反社チェックにおける課題、中小企業が効率的に反社チェックを行うポイントをご紹介します。中小企業のコンプライアンス担当者の方は、本記事を参考にして反社チェックの必要性や適切なチェック方法を把握しましょう。

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中小企業が反社チェックを行う必要性はある？

結論から言えば、中小企業であっても反社チェックは欠かせません。

反社チェックは、取引先や提携先、外部の関係者や採用候補者などが、反社会的勢力ではないか、また反社会的勢力と関与していないかを確認するためのものです。まずはどうして反社チェックが必要なのか、3つの理由を見ていきましょう。

1. コンプライアンスを遵守するため

反社チェックが必要なのは、コンプライアンスを遵守するためです。

コンプライアンスの遵守は、企業活動で特に重視されているものの一つです。コンプライアンスを遵守するには、不法行為によって不当な利益を得ている反社会的勢力と関わらないようにしなければなりません。そのためには、反社チェックの実施が必要不可欠です。

また政府は2007年に「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」を掲げ、この方針に合わせて各自治体も「暴力団排除条例」を制定しました（※）。社会全体として暴力団を含めた反社会的勢力を排除する動きがあり、企業にも取り組みが求められています。

条例に違反すると勧告や行政処分の対象となる恐れもあるため、企業として社会的責任を負うには、反社会的勢力との関わりを持たないための取り組みとして反社チェックの実施が欠かせないものとなっています。

※参考：法務省.「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針について」.
https://www.moj.go.jp/keiji1/keiji_keiji42.html ,（2007-06-19）.

2. 企業価値を守るため

反社チェックは、企業価値を守るためにも必要なものです。

コンプライアンス遵守がより一層求められている昨今、反社会的勢力と関わりを持ってしまうと、取引先からも消費者からも一気に信頼が損なわれてしまいます。最悪の場合は取引中止や金融機関の口座凍結リスクもあり、経営が成り立たなくなる可能性も高いです。企業としての価値を守り、安定した経営を行うには、反社チェックを徹底して、反社会的勢力との関わりを未然に防ぐ必要があります。

またコンプライアンス遵守のために行っている取り組み自体も、企業価値に影響を与えます。反社チェックを実施していることをアピールすれば、企業としての信頼を守りやすくなるでしょう。結果として自社の従業員を守ることにもなります。

3. 反社会的勢力への資金の流れを断つため

反社会的勢力への資金の流れを断つためにも、反社チェックは必要不可欠です。

反社チェックの実施によって反社会的勢力への関わりを持たないようにすれば、取引によって反社会的勢力に資金が流れるのを防ぐことができます。あらゆる企業が反社会的勢力との取引を未然に防げば、反社会的勢力は資金源を失い活動ができなくなるため、最終的に世の中から排除することができるでしょう。

法律上は問題なくとも、反社会的勢力と取引をすれば結果的に資金が流れてしまいます。反社会的勢力を世の中から撲滅するためには、反社チェックを実施して、資金の流れを断たなければなりません。

中小企業の反社チェックにおける課題

中小企業の反社チェックにおける3つの課題を見ていきましょう。

費用対効果が低い

中小企業の反社チェックにおける課題の一つは、費用対効果が低いことです。

反社チェックには手間もコストもかかります。しかし中小企業の場合、取引規模が小さい取引先も多いため、全ての企業に対して反社チェックを行うとコストがかさみ、場合によっては収支がマイナスになってしまうこともあるでしょう。

限られた資金で事業を運営している中小企業にとっては、反社チェックの実施によって、経営にも影響が出てしまう恐れがあります。

リソースが確保できない

リソースが確保できないことも、中小企業における反社チェックの課題の一つです。

中小企業の場合、1社当たりの取引額が少ないぶん、多くの企業と取引を行っているケースも少なくないため、反社チェックを行う対象が膨大になり、かなりの手間がかかってしまうことがあります。

中小企業といっても規模はさまざまですが、通常業務だけでも切迫したリソースで運営していることが珍しくありません。加えて膨大な反社チェックを行うとなると、リソースが十分に確保できず、しっかりとした反社チェックが行えない可能性があります。

情報の入手が難しい

情報の入手が難しいことも、中小企業における反社チェックの課題です。

反社チェックを行うには、対象となる企業のさまざまな情報が必要となりますが、コストやリソース不足で、情報入手経路が限られてしまう中小企業は少なくありません。その結果、少ない情報量で反社チェックを行わなければならず、正確な判断ができないこともあります。

中小企業が効率的に反社チェックを行うポイント

中小企業が効率的に反社チェックを行うには、どのようなポイントを押さえておけば良いのでしょうか。2つのポイントをご紹介します。

信頼性が担保されている企業をチェック対象から外す

信頼性が担保されている企業をチェック対象から外すことで、効率的な反社チェックが可能です。

中小企業が取引している企業の中には、国や自治体、金融機関や一部上場企業などともあるはずです。このような企業は、一定の社会的な信頼性が担保されているので、反社会的勢力と関わっているリスクは少ないと考えられます。

二部上場やベンチャー企業が上場している新興市場などは、一部上場ほど信頼性がないため、チェック対象から外さないようにしましょう。

取引額や頻度に応じて対象を分類する

取引額や頻度に応じて対象を分類することも、効率的に反社チェックを行う方法の一つです。

「反社会的勢力への資金の流れを断つため」という視点から考えると、取引額の大きさや頻度の高さに比例して、社会的影響も大きくなります。取引額の大小や頻度にかかわらず反社会的勢力との取引自体に経営リスクが伴いますが、社会的影響を抑えることで経営リスクもできる限り小さくすることができるでしょう。

取引額や頻度に応じて対象を分類しておけば、リスクの高さに応じてチェックの深度を調整しやすくなります。低リスクな相手に対しては、インターネット調査を中心に、高リスクの相手に対しては専門会社に調査を依頼するといったように調査方法を使い分けることで、反社チェックにかかる手間もコストも軽減できるでしょう。

中小企業の反社チェックなら反社チェックツールの活用がおすすめ

中小企業が反社チェックを行うには、反社チェックツールを活用するのもおすすめです。

反社チェックツールは、さまざまなデータベースを使って取引先などの反社チェックの実施に加え、証跡の保存、結果の管理、調査レポートの作成などを自動で行うことができるツールです。コストを抑えながら、反社チェックを効率化できるため、リソースが確保できない中小企業でも効果的に精度の高い反社チェックが行えます。

反社チェックを実施して健全な経営を行おう

費用対効果の低さや人材不足がネックになって、思うように反社チェックを実施できていない中小企業も少なくありません。しかし自社を守り、安定した経営を行うには反社チェックは必要不可欠です。手間やコストを抑えながら、適切な反社チェックを実施するために、ご紹介した効率的に反社チェックを行うポイントを参考にしてみてください。

中小企業が効率的に高品質な反社チェックを行うには、反社チェックツールの活用もおすすめです。こちらのページでは反社チェックツールの比較や反社チェックツールを利用するメリット、導入の注意点などを詳しく解説しています。反社チェックの方法にお悩みの方は、ぜひ参考にしてみてください。


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